Обеспечение информационной безопасности – одна из важнейших задач финансовой системы. Для её повышения Национальный Банк Казахстана ввел новые требования для финансовых организаций, передает наш сайт со ссылкой на Fingramota.kz.
С 1 июля 2025 года Национальный банк РК ввел обязательные новые требования к финансовым организациям. В результате банки, филиалы иностранных банков, а также АО “Банк Развития Казахстана” и АО “Казпочта” обязаны передавать в Нацбанк:
- Отчет о владельце банковского счета (вклада) – в течение 10 рабочих дней после получения или изменения данных.
- Отчет о договоре банковского счета (вклада) – также в течение 10 рабочих дней.
- Отчет о самом банковском счёте – те же сроки.
- Месячный отчет о движении средств по счету – не позднее 10 рабочего дня следующего месяца.
Эта отчетность касается всех видов счетов – текущих, срочных, накопительных, инвестиционных, условных, в национальной и иностранной валютах, даже с нулевым остатком.
Содержание отчетов будет включать:
- Детали о владельце: категория пользователя (физлицо, ИП, юрлицо), год рождения, пол, гражданство, регион.
- Условия договора: сумма, валюта, срок вклада, ставка, мультивалютность, возможность досрочного снятия.
- Технические данные счета: валюта, остаток, назначение платежей и переводов.
- Типологию операций: поступления, списания, начисления процентов, аресты и т.д.
Как обеспечивается защита личных данных
Для минимизации рисков при регулярной передаче данных предусмотрены меры защиты. Так, информация по банковским счетам (вкладам) граждан анонимизируется. В частности, используется деперсонализация: вместо ИИН используется ДИН – уникальный шифрованный код длиной 15-64 символов, который невозможно преобразовать обратно в ИИН третьим лицам без специального оборудования и программного обеспечения. В результате только уполномоченные органы – Нацбанк, АРРФР, Фонд гарантирования вкладов и другие, могут по запросу получить настоящие ИИН/BIN через защищенные каналы.
Аналогично вместо ФИО применяется АИН – анонимный идентификационный номер. Это решение позволяет усилить контроль за финансовыми потоками, борьбу с теневыми операциями, отмыванием денег и финансированием терроризма.
Как защитить личные данные самостоятельно?
- Внимательно прочитайте договоры с банком: обратите внимание, как используются ваши данные и какие меры защиты предоставляет банк.
- При возникновении сомнений в достоверности операции, незамедлительно запрашивайте выписку и проверяйте её через мобильное или веб-приложение.
- Используйте только официальные каналы связи с банком, избегайте перехода по ссылкам из сообщений/звонков, представляющихся как “банк” или “Нацбанк”.
- Настройте двухфакторную аутентификацию (2FA) для интернет-банкинга и мобильных приложений.
- Обновляйте операционную систему и программы на устройствах: банки и государственные сервисы требуют защищенные версии ПО.
- Устанавливайте на телефоны и ПК лицензионное антивирусное ПО, а при использовании Android – проверяйте права доступа приложений.
- Для подтверждения операций забудьте об отправке персональных данных (паролей, SMS-кодов) по телефону – банки никогда не просят поступать так.
- Храните резервные копии важных документов и выписок – локально или на зашифрованном облаке.
- Используйте сложные пароли и надёжные менеджеры паролей.
- Настройте уведомления о всех входах в онлайн-банк и транзакциях – это позволит вовремя реагировать на подозрительные действия.
Регулярно проверяйте свои банковские данные – если замечаете неизвестные операции – немедленно блокируйте карту/счет и обращайтесь в банк.
Что изменится в Казахстане с 1 июля
