Материнская компания банка решила нарастить своё присутствие в Центральной Азии и финансировать крупные инфраструктурные проекты в регионе
Дочерний банк Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB) в Казахстане — Al Hilal Bank будет переименован в ADCB Islamic Bank Kazakhstan. «В связи со сменой стратегии группы ADCB в Центральной Азии банк сосредоточится на корпоративном банковском обслуживании. «Учитывая потенциал в корпоративном секторе фокус на корпоративный банкинг является более стратегически оправданным», — отмечают в банке, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.
Фокус на корпоративный бизнес
«Решение о преобразовании Al Hilal Казахстан в корпоративный банк было принято с учетом рыночной ситуации и перспектив развития. «Казахстанские банки очень продвинуты и добились успеха в розничном кредитовании используя IT-технологии, которые не встретишь даже в развитых странах мира. Учитывая значительное покрытие розницы местными банками группа Abu Dhabi Commercial Bank PJSC ( ADCB ) решила стратегически сфокусировать свои ресурсы на развитии корпоративного банкинга», — отметил заместитель председателя правления банка Елтай Мухамеджанов в ответе на запрос Kapital.kz.
По его словам, один из ключевых факторов, повлиявший на смену стратегического фокуса — наличие у ADCB продвинутых инвестиционных продуктов для привлечения долгосрочного фондирования за рубежом для крупных корпоративных клиентов, которые не представлены на рынке Казахстана и странах Центральной Азии. «Это позволит ADCB использовать свои ресурсы для поддержки бизнеса в Казахстане и расширении присутствия в Центральной Азии», — подчеркивает эксперт.
В банке планируют финансировать проекты, соответствующие принципам шариата, учитывая высокую степень диверсификации экономики Казахстана и стран Центральной Азии. «Это открывает для нас возможности для активной поддержки различных секторов экономики в регионе, способствуя устойчивому экономическому росту», — подчеркнул заместитель председателя правления банка Елтай Мухамеджанов.
Исламский банкинг, основанный на принципах справедливости, прозрачности и партнёрства, «становится все более востребованным в Центральной Азии». «Регион богат природными ресурсами, имеет значительные внутренние и иностранные инвестиции и обладает огромными возможностями для банковского бизнеса», — считают в банке.
Если посмотреть на структуру портфеля банка, то в нём превалирует именно корпоративное направление. По данным аудированной отчетности банка за 2023 год, его доля по договорам Мубараха достигает 94,5%. Топ-3 сфер, которые банк в настоящее время преимущественно финансирует — торговля, транспорт и сельское хозяйство. По данным на 31 июля 2024 года доля розничного портфеля в банке не превысила 5%, — сообщили в банке.
Поддержка крупных инфраструктурных проектов
В банке подчеркивают, что группа ADCB намерена активно участвовать в финансировании крупных инфраструктурных проектов в регионе. «Головной банк ADCB из ОАЭ будет напрямую финансировать такие проекты. Это решение свидетельствует о твердой приверженности группы к поддержке стратегических партнёрских и экономических отношений между ОАЭ и Казахстаном. Группа видит огромные возможности для участия в крупных национальных и частных корпоративных проектах, а также в малом и среднем бизнесе», — отметили в банке.
Ранее ADCB объявила о своём стратегическом расширении — создании в Казахстане современного хаба корпоративного банкинга, который будет работать по принципам шариата. «Из своего хаба в Казахстане группа будет предоставлять клиентам более широкий спектр услуг: корпоративные банковские услуги, соответствующие шариату, включая различные формы финансирования и решения по управлению денежными средствами», — говорилось ранее в сообщении.
В банке объяснили, с чем связано решение группы по созданию хаба. «Стратегическое расширение группы ADCB в Центральной Азии – это новый этап в развитии корпоративного банковского обслуживания. Именно этот регион становится центром экономического роста и инвестиционной активности, что создает благоприятные условия для развития корпоративного банковского обслуживания, соответствующего принципам шариата», — отмечают в банке.
В банке подчеркнули, что «создание современного хаба в Казахстане позволит банку более эффективно поддерживать амбиции своих корпоративных клиентов и способствовать экономическому развитию всего региона». «Группа ADCB, являясь одной из крупнейших финансовых групп в Персидском заливе, видит огромный потенциал для расширения своего присутствия в этом регионе», — резюмировали в банке.
Напомним, в июле 2024 года группа Abu Dhabi Commercial Bank PJSC (Абу-Даби) получила согласие на приобретение статуса банковского холдинга и разрешения на приобретение дочерней организации – АО «Исламский Банк «Al Hilal».
Также в группе заявили, что дочерний банк ADCB в Казахстане — Al Hilal Bank сменит название и сосредоточится на корпоративном блоке. «Банк предложит продукты и услуги корпоративным клиентам по принципам шариата под брендом ADCB. Одновременно он будет постепенно отказываться от розничного банковского обслуживания», — говорилось в сообщении.
В call-center Al Hilal Bank корреспонденту центра деловой информации Kapital.kz сообщили, что с 1 июля банк уже заблокировал карточки розничных клиентов и приостанавливает карточный бизнес.
Отметим, в аудированной отчетности банка за 2023 год сообщается, что «стратегия банка в течение следующих пяти лет заключается в том, чтобы сосредоточить своё расширение в корпоративном сегменте».
АО «Исламский Банк «Al Hilal» – первый исламский банк в Казахстане и СНГ, он был создан в 2010 году. Банк является частью группы Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB), одной из крупнейших банковских групп в ОАЭ. На 1 января 2024 года её активы составляли 155,2 млрд долларов, ссудный портфель 85,6 млрд долларов, собственный капитал – 19,5 млрд долларов. Группа занимает третье место (из 56) по активам в банковском секторе ОАЭ и имеет высокий кредитный рейтинг («A» от S&P и «A+» от Fitch).
Мажоритарный акционер ADCB Group – Mubadala Investment Company PJSC (ему принадлежит 60,2% акций) – один из основных суверенных фондов благосостояния правительства Абу-Даби. Следовательно, конечной контролирующей стороной является правительство Абу-Даби.
Изначально банк был сосредоточен на корпоративном секторе, а в 2017 году запустил розничное направление.
По данным Нацбанка на 1 июля 2024 года, в Казахстане работает 21 банк, из них два исламских. Исламский банк «Al Hilal» занимает двадцатую строчку по объёму активов – 154,4 млрд тенге. Его ссудный портфель превышает 92 млрд тенге, собственный капитал: 26,4 млрд тенге.
